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  详解海航300亿理财兑付方案:5万理财人造何“同债分别权”行业动态

  从9月28日开起,购买了海航P2P幼我理财产品的债权人,不息接到了自称是海航做事人员的电话,挑前介绍了即将在9月29日召开的海航集团等321家企业相符并重整案第二次债权人会议上,要进走投票的片面草案内容。

参考消息网8月17日报道 据香港《南华早报》网站8月15日报道,由于新冠肺炎影响航运业,中非贸易因集装箱短缺而放缓。

参考消息网8月17日报道 反中乱港非法组织“民间人权阵线”(简称“民阵”)15日宣布解散。香港政界认为,祸港多年的“民阵”垮台是大势所趋、民心所向,彰显香港国安法的强力震慑作用,香港由乱及治再向前迈出一大步。但解散不是逃避追责的挡箭牌,除恶务尽,须彻查这个非法组织的累累恶行,彻底铲除乱港“祸根”。

参考消息网8月17日报道 据新加坡《联合早报》网站8月16日报道,针对阿富汗当前的局势,中国外交部发言人华春莹表示,阿富汗局势已经发生重大变化,尊重阿富汗人民的意愿和选择。

参考消息网8月17日报道 据路透社8月16日报道,随着大多数地区控制住最新疫情,中国新增本土病例已连续多日下降。同时部分地区继续保持警惕,开展大规模核酸检测或推迟开学。

参考消息网8月17日报道 据彭博新闻社网站8月16日报道,尽管日本在重新开放边境方面仍在主要经济体中居于落后地位,但春秋航空和日本航空的合资公司春秋航空日本对疫情后的中日旅游繁荣充满期待。

  这片面内容,直接涉及理财债权人能够得到多少债权的偿还。在整个海航集团321家相符并重整企业已经确认的1.1万亿债务中,购买海航理财产品的人数超过5万人,申报债权周围近300亿。

  二债会前夜的转让制定

  打电话的做事人员给出了两个选择:一个是获得最多3万元的现金偿还,另一个是在3万现金的基础上,追添7万元的现金兑付以及*ST海航(600221),*ST基础(600515)和*ST大集(000564)的股票抵债,不过前挑是要签定一份债权转让制定,并对海航集团的重整草案投赞许票。

  7万元是对海航外部的理财购买人的现金兑付追添额度,而对于购买了海航理财的海航员工,则能够获得更高的追添额度:在职在岗的特业人员能够再兑付19万元,在职在岗的非特业人员能够再兑付14万元,离职飞走+退息人员能够再兑付9万元。

  此外行业动态,四类人员获得的股票抵债偿还方案也不尽相通。其中海航员工(包括离职飞走+退息人员)可获得扣除现金偿还后的盈余本金通盘以股票抵债,而外部理财债权人仅可获得扣除现金偿还后的盈余本金中的三分之一以股票抵债。

  9月29日上午9点,海航集团等321家企业相符并重整案第二次债权人会议准期举走,会上公布的重整草案中,也挑到了电话里所说的“3万元”:每家清淡债权的债权人本金3万元以下(含3万元)的片面,在重整计划实走期限内以现金手段一次性偿还完毕,盈余片面则议定纳入信托计划在异日分享信托收入来偿还。

  而另外的7万元甚至更多的14万元等追添额度,并异国写进重整草案。据记者晓畅,这片面的资金来源,是航空主业板块的战略投资者辽宁方大集团,和机场板块战略投资者海南国资企业海南省发展控股有限公司(下称“海发控”)。

  两家战投情愿在休业重整程序外挑供额外的“援助”资源。其中,方大拿出了30亿元和片面海航控股(*ST海航)的股票,行为海南国资企业的海发控也议定向海南省的稀奇申请,拿出了2亿现金和5亿海航基础(*ST基础)的股票。

  云云的援助手段,在其他企业休业重整案件中并不多见。由于遵命法律规定,同为清淡债权人的理财购买人,答该获得相通的偿还率。为什么海航的理财债权人,却获得了四栽分别的偿还方案?

  来之不易的理财现金兑付

  在28日举走的海航集团二债会上,管理人代外在末了的挑问环节,对理财债权人造何“同债分别权”做出了回答。

  最先是理财兑付方案中的用于兑付的现金来源。

  根据重整草案的吐露,截至9月13日,共计64,368家债权人,向海航集团等321家公司管理人申报168,814笔债权,申报金额相符计14,606.33亿元。经管理人审阅,已经挑交法院裁定确认和展望后续法院能够裁定确认的债权共计约7,467.02亿元,暂缓确定的债权共计约895.66亿元。

  在这已经确认的超过7000亿的债权中,职工债权,税收债权,有担保的债权都必要优先偿还,由于海航集体已经资不抵债数千亿(截至2021年2月10日,321家公司经相符并抵销后资产总值为2532亿元,欠债总额1.04万亿,净资产为-7858亿),遵命休业法的规定,倾轧优先债权的顺位,属于清淡债权的理财债权人获得现金的能够性几乎为零,由于海航一切有价值的资产,基本上都竖立了抵质押。

  然而,由于购买海航理财产品的人数多多,在此前举走的一债会上,管理人和做事组就泄漏,期待能够尽力给理财债权人更多的偿还保障。最后,在得到机构债权人的批准下,一度连工资都发不出来的海航集团,才挤出了17亿元,用于清淡债权的现金偿还——重整草案中所写的理财债权人每人获得的3万元兑付额度,就是来自这边。

  而异国写进重整草案的“从7万到14万不等”的追添兑付额度,则是来自与航空和机场板块战投的议和效果。

  “说服战投的过程很艰苦,让民营企业拿出巨额的现金,自己就是重大的挑衅,比如竞标海航控股的另外两家战投(均瑶和复星)固然外示理解,但也异国拿出内心的资源来声援;而国有企业则面临相符规性和程序性的题目。”管理人代外在二债会上泄漏,最后,方大情愿拿出30亿现金援助,但挑出了请求要优先保障援助与航空主业有关的(债权人),毕竟方大投资的只是海航的航空主业板块,所以,考虑“援助方”的偏见,才有了员工和非员工兑付额度的区别。

  “理财产品的投资自己就异国保底一说,对于民营企业的理财产品发走,国家也不能够往十足兜底,而要想给理财债权人多兑付一些,就必要往找更多外部资源,固然做事组不息在想方设法尽力追求和争夺,但除了战投,实在很难找到更多的援助资源了。”挨近海航重整项主意知恋人士对记者泄漏。

  债权转让制定争议

  不过,管理人代外在二债会上也强调,由于来自战投的这片面额外的援助资源十足由第三方挑供,并不是海航的资产也不是程序内的资产,所以追添的现金片面也异国写进重整草案,而是议定签定“债权转让制定”的手段,由理财债权人自愿选择是否批准。

  倘若选择批准,也意味着外部的幼我理财债权人,也获得了高于其他清淡债权人的偿还率(额外7万现金+股票抵债)。

  对于购买了幼额理财产品的债权人(比如本金10万以下)来说,批准意味着基本能够全额兑付(3万现金+7万现金),而对于购买了更多理财产品的债权人来说,盈余的本金就必要转为股票和信托抵债。

  据记者晓畅,转让制定里的股票抵债的详细方案是,每100元债权兑付一个股票资产包:3.22股*ST海航股票、4.23股*ST基础股票和1.36股*ST大集股票。倘若遵命三家上市公司现在的股价测算,上述股票组相符抵债,相等于债权打了约六折偿还。

  不过,选择批准除了要签定“债权转让制定”,还必要投票声援海航集团的休业重整草案。根据电话债权人的海航做事人员所述,理财债权人必要在9月29日12点前(也就是二债会终结后的当天正午)逆馈书面偏见,截止时间后不再批准额外偿还方案的申请。

  据记者晓畅,对于云云的方案,大无数购买理财产品的海航员工,都选择了批准,而片面外部理财人,包括离职的海航员工,则外示了不解:有的疑心方案的实在性,由于来电号码是虚拟号码,债权转让制定中的乙方和现金援助标准线也均为空白;有的则提出对此前海航集团片面高层挑前违规兑付理财产品进走追查。

  对此,知恋人士对记者指出,拨打电话的实在是重整有关做事人员,主要是期待将方案注释懂得,而制定中空白的地方每幼我的标准有差别,但都会遵命确认的债权金额计算,由于制定的见效所以四个重整计划议定为前挑,现在还异国已足见效条件,援助方的援助资源也要等重整计划通事后才会拿出来,当时候才会确定一个公司,所以现在的乙方照样空白。

  而遵命有关法律程序行业动态,一切债权人必要在10月20日前完善关于重整草案的外决投票,期待法院的最后裁决。

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